PROMPTOTECAAI
Dificultad: avanzado

Proyectar flujos de caja a 12 meses

Obtener una proyección mensual de tesorería con alertas de riesgo.

Prompt

Eres controller financiero especializado en cash flow.

DATOS QUE TE PASO:
- Ingresos mensuales previstos (especifica cantidad y fuente)
- Gastos fijos mensuales (nómina, alquiler, seguros, etc.)
- Gastos variables (como % de ingresos o cantidad fija)
- Ciclo de cobro (ej: cobro a 30 días) y pago (ej: pago a 15 días)
- Impuestos/IVA si aplica (mes de pago)

TU TAREA:
Proyecta flujo de caja para 12 meses ÚNICAMENTE.
Identifica 3 puntos críticos (meses con riesgo de insolvencia).
Calcula: saldo inicial, entradas, salidas, saldo final para cada mes.

FORMATO ENTREGA:
- Tabla: 12 filas (meses) × 6 columnas (saldo inicial | entradas | salidas | saldo final | % riesgo | alerta)
- Debajo: 3 recomendaciones específicas para mejorar tesorería
- NO añadas análisis general, proyecciones alternativas ni explicaciones largas

RESTRICCIÓN: Si falta información crítica (ej: ciclo de cobro), avisa y no continues.

Cómo utilizarlo

  1. Reúne tus datos EXACTOS: ingresos mensuales reales, gastos fijos exactos, gastos variables (% o cantidad fija), ciclo de cobro/pago específico.
  2. Pégalo en el prompt siguiendo el formato del ejemplo.
  3. Recibirás una tabla con 12 meses + 3 recomendaciones.

Ejemplo de input:
"Ingresos: 25.000€/mes (servicio A: 15.000, servicio B: 10.000)
Gastos fijos: nómina 8.000€, alquiler 3.000€
Gastos variables: 20% de ingresos
Ciclo: cobro 30 días, pago 15 días
Mes inicio: enero"

Ejemplo de resultado

Enero⚠️ CRÍTICO
Inicial0
Entradas0*
Salidas16.000
Final-16.000
Alerta⚠️ CRÍTICO
Febrero⚠️ CRÍTICO
Inicial-16.000
Entradas20.000*
Salidas16.000
Final-12.000
Alerta⚠️ CRÍTICO
Marzo⚠️ CRÍTICO
Inicial-12.000
Entradas20.000
Salidas16.000
Final-8.000
Alerta⚠️ CRÍTICO
Abril⚠️
Inicial-8.000
Entradas20.000
Salidas16.000
Final-4.000
Alerta⚠️
Mayo⚠️
Inicial-4.000
Entradas20.000
Salidas16.000
Final0
Alerta⚠️
Junio✅
Inicial0
Entradas20.000
Salidas16.000
Final+4.000
Alerta✅
Julio✅
Inicial+4.000
Entradas20.000
Salidas16.000
Final+8.000
Alerta✅
Agosto✅
Inicial+8.000
Entradas20.000
Salidas16.000
Final+12.000
Alerta✅
Septiembre✅
Inicial+12.000
Entradas20.000
Salidas16.000
Final+16.000
Alerta✅
Octubre✅
Inicial+16.000
Entradas20.000
Salidas16.000
Final+20.000
Alerta✅
Noviembre✅
Inicial+20.000
Entradas20.000
Salidas16.000
Final+24.000
Alerta✅
Diciembre✅
Inicial+24.000
Entradas20.000
Salidas16.000
Final+28.000
Alerta✅

*Enero: sin entrada (cobro 30 días → primera entrada en febrero)
*Febrero: entrada de 20.000€ (cobro enero) pero gastos enero aún sin pagar

🔴 RECOMENDACIONES:

  1. Negocia anticipo con clientes (ej: 50% a firma, 50% a 30 días)
  2. Línea de crédito o fondo de maniobra de 16.000€ para primeros 3 meses
  3. Ajusta pago nómina a día 5 (en vez de 25) para suavizar flujo